香港银行开户之注意要点汇总

  海外银行开户做为全世界最重要的离岸金融管理中心之一，有着极其有益于企业发展的现行政策自然环境，加上香港极其有益的所在位置和对外开放心态，使香港吸引住了来源于全世界全国各地的客户，令香港变成聚集全世界产品和资产的大舞台。伴随着国内中国改革开放现行政策的实行，国内客户也慢慢意识到申请注册香港公司对商业服务发展趋势的益处，因此愈来愈多的国内客户挑选申请注册香港公司，进行对外开放经贸主题活动。但要想一切正常在香港进行大型活动，一个香港当地银行帐户必不可少。但伴随着CRS的执行和全世界合规管理反避税自然环境的产生，在香港设立一个银行帐户难度系数愈来愈高，规定也愈来愈严。尽管每家香港当地金融机构都是有分别的客户核查规范和资料规定，但事实上香港每家金融机构对客户的规定基本一致，便是规定客户即高品质又安全性。但怎样向香港银行证实本身的高品质和安全性呢？

  因为政治制度的不一样，造成 香港与国内存有很大的差别。在其中一点，便是香港并沒有说白了国有银行，全部的金融机构均为银行业，即香港全部的金融机构全是“企业”特性的服务提供商。而做为服务提供商，其最重要的目地便是赢利。因为CRS协议书的执行，和全世界合规管理和反恐怖组织集资款自然环境的产生，香港银行也开展的运营方位的调节，从过去的很多吸引住客户、普遍吸收资产，向优选高品质客户、确保本身安全性变化。这一变化产生的立即不良影响，便是香港银行帐户银行开户愈来愈难，另外很多有风险性的银行帐户被关掉，也造成一时间香港银行帐户一户难寻。

  而香港银行做为服务提供商，沒有新入客户也没法发展趋势。因此香港银行根据制订好几个审批关键环节，将银行开户方法改成后台管理审批资料、银行开户主管谈话，对准备申请办理帐户的客户开展深入分析，确定客户的风险性水平，确保新入客户的高品质和安全性。尽管这一规章制度初心非常好，却因为审批全过程中涉及到个人得失，造成 这一审批规章制度一些变味儿（如逼迫客户选购投资理财产品，不然未予银行开户等）。但不管怎样，香港每家金融机构都对客户资质证书明确提出硬性要求，关键反映在以下内容：

  1、客户真实身份的合理合法：

  在香港银行银行开户资料筹备中，一定会规定客户出示身份证原件、港澳台通行证及通关凭条、常住证明、详尽定居详细地址及邮件地址等资料，其目地便是对客户真实身份开展确定，并根据与目前资料开展比照（金融机构会自动更新网上追逃名册、联合国组织以及他国家公布的黑恶势力涉恐名册），确定客户真实身份的合理合法和安全系数。

  2、关联企业资料：

  一般为国内企业有关资料，如企业官网、企业营业执照、企业银行帐户水流、上下游经销商资料、中下游代销商资料、公司业务有关票据（如税票、货运单提货单、产品购销合同）等，目地是确定该香港公司并不是壳公司，只是有具体业务流程适用的实体线企业。

  3、资产证明：

  一般为香港公司执行董事和公司股东的本人银行流水账单及其帐户资产盈余，这种资料能够做为判断客户资质证书的重要环节，便于从很多申请者中挑选出有资产整体实力、可以保持较多帐户盈余的高品质客户，也可以合理鉴别出将会参加违纪行为的客户（如洗黑钱、非法融资等）

  从这种资料的规定能够看得出，香港银行对客户的挑选标准，主要便是安全性、次之是资产整体实力。而各家香港银行在这种通用性挑选标准外，还会继续有分别的细标准。