香港银行开户流程全介绍。

  在我国改革开放初期，香港各金融机构对客户公司资格证书的审查并不像现在那么严格，最初出口对外贸易者使用香港银行账户支付外汇交易。但而，好景并不常见。随着香港几家大大小小的金融机构因洗黑金和客户违反规定而涉及恶性事件，并支付了高额协议金。此外，由于CRS协议的实施和全世界的“双反”(合规管理和恐怖组织的当铺所有权融资)的原因，香港银行不得不将申请金融机构人的真正目的地进行详细调查，很快开设香港银行账户变得越来越困难，关闭的概率也越来越高。但是，开设银行账户并不是不能开设银行账户。如果香港银行的重点在哪里的话，开设账户的概率很高。金融机构关心的风险预防措施只有以下几种:

  1.客户真实身份的鉴别

  客户真实身份的鉴别主要基于联合国安全理事会和其他国家政权发表的比较敏感的名单确立(甚至包括执政党的着名人物)，如果与名单上的人立即或间断联系，香港银行就不容易允许设立账户申请处理。此外，如果该客户以前在该集团公司内的其他金融机构中标记(一般来说，该客户的账户因不良影响而被关闭)，则无法申请新的银行账户。

  2.流动性比率是否有合理的依据

  流动性比率。如果客户提供的原材料无法确定自我筹资经费的合理依据(例如发现异常利益的数量级，无法说明来源资产)，或者资产在没有一切依据的情况下，向其他个人账户汇出，金融机构认为流动性比率异常，申请新的银行账户

  3.客户的生意是否会对生意产生不良影响

  与以前的风险预防措施大致相同，如果金融机构发现预定设立的银行账户(或者该申请人的客户)，与高风险地区的公司有交往(战争、执政党不稳定、违法违纪窦汇区、国际制裁等国家和地区)，金融机构为了防止参与违法活动，拒绝为客户设立银行账户。

  了解金融机构在新账户审查中的重要审查点后，可以根据金融机构关心的要点，提高对这些许多层次问题的记述，提高香港银行账户的通过率。一般来说，申请开设香港银行账户，尽量经过以下步骤。

  1、充分准备原材料

  作为香港银行把握客户的最重要方法，申请开设银行账户的申请人必须充分准备所有原材料。原材料包括:

  1.申请人的确定文本文件，包括所有法人股东和监事长自己的合理身份证、入境香港基础文件、利润来源和利润状况、个人资产状况、公司注册证书和商业注册证书、公司审计报告、企业主页、企业章程和文章等文本文件。

  2.商业服务原材料包括最近签署的期权、买卖合同、运营的重要产品和详细说明、市场营销渠道的详细说明、购买者和购买者的基本原材料、合作者的公司名称和所在城市、相互买卖的流程等。

  2、金融机构负责人交流

  金融机构负责人交流是申请开设香港银行账户的重要步骤。在这个阶段，香港银行负责人对账户申请人情况的基础进行鉴别。在与申请人的有效沟通中，对客户提供的原材料进行了实际有效的评价，对之后的原材料内控制度财务审计阶段造成了巨大损害。因此，与银行账户开设负责人进行高质量的交流，可以在很大程度上推进银行账户的设立。

  3、原材料内控制度财务审计

  简而言之，根据银行账户开设负责人的交流，银行账户开设负责人将银行账户开设申请人的原材料转发给金融机构的后台管理系统审查公司，后台管理系统审查公司进一步审查这种原材料的真实有效性，最后融合银行账户开设负责人的交流报告，战略决策是否为申请人设立银行账户。但是，如果金融机构内部控制度的财务审计公司认为在审计中申请人提供的原材料不能合理确定公司的企业资格证明书，申请人将继续再次提供更详细的原材料。如果申请人不能出示，或者金融机构内部控制度的财务审计公司认为申请人公司的企业资格证书不一致，就拒绝设立银行账户。

  4、原材料邮递

  银行账户申请人根据审查后，香港银行将储蓄卡、密码信、支票簿、本人个人在线银行送给客户预留文件的通信地址，减少银行账户基本信息泄漏的不良影响。

  换句话说，成功设立香港银行账户相当于严格的考试，在这里每个阶段都很重要。但是，由于2020年疫情的流行，已经无法过港口与香港开设香港银行账户的负责人进行交流，香港银行以网上交流的方式，再次向符合企业资格证书的账户申请人提供银行账户开设服务项目。客户充分准备的原材料，尽量根据律师公正确认情况，送到香港银行进行检查。