为什么香港银行要求开户客户做KYC？

  香港当地金融机构开户困难，已经是业界广泛的共识。但是，为什么香港开户很难呢？实际上，香港申请处理账户被拒绝，总结了香港公司的业务资料有什么难点，与香港银行账户开设负责人的交流中出现了错误。

  KYC是香港银行开户的第一关。KYC，knowyourcustomer，即把握客户。不久前，汇丰银行因KYC调查的失败，被美国政府处罚了19亿美元香港银行的KYC实际上从欧洲开始，欧洲的12家大小型国际本人贷款业务构成了云达不来梅集团公司(Wolfsberg)，2001年发表了KYC规范。申请参加的金融机构有责任和义务审查客户的真实身份，回到商业秘密账户的政府官员的资产尽量严格检查。

  香港当地金融机构KYC调查的第一个项目是选择客户信息内容，从KYC可以掌握申请香港银行账户的客户基本情况，政府部门的工作人员全部拒绝。假设某国家公务员每月工资8000元，向香港当地金融机构申请开户，看工资不到门槛，免除支付。如果这位国家公务员说:我实际上有几亿人。那个和他的劳动收入不一致，不能合理地说明，开户不容易。除门槛信用额外，香港当地金融机构对账户申请人的情况也有规定。即使这个客户带着千万美元的现金回家，也不能马上开户。香港银行对申请香港当地银行账户的客户进行详细调查。第一次见到疏远的顾客，香港银行开户负责人决定和顾客交换微信的电子名片。对方稍微犹豫一下，就会被他记在心里，看到客户的眼睛，为什么要选择我的金融机构呢？你为什么来存款？你有什么想法？客户真实身份、财产、工作场所等重要环节信息内容都是重点，所有KYC事项掌握清楚后，才能掌握投资资产管理要求，但对投资项目投资资产管理产品内容和收益率仍有深意。

  KYC规定金融机构实行账户实名验证，掌握控股股东和具体利益者，充分把握和审查客户的真实身份、长居详细地址和公司的工作内容。香港银行职责复杂，给客户真实身份长宽比保密信息内容，给洗钱主题活动提供机会。现阶段香港有完善的合规管理相关法律法规。香港当地金融机构鉴别客户方法相对统一。例如，一些中国商人对香港银行的KYC进行了调查，期待着去香港的护照移民。把钱转移到香港两年成为长期投资。假设他在1000万港元的护照移民7年后上升到数千台元人民币，来源于长期投资，这是数千万人转移到香港当地金融机构，2年前该员工作为护照移民的1000万港元，KYC还不行。

  根据香港金融管理局的规定，金融机构尽量建立合规管理内的控制制制度体系，但在操作步骤中，香港当地金融机构每次签订客户都不能去税金、业务谈判机构事业单位检查财富来源。香港银行只要掌握客户信息内容(KYC)，就能判断财富是否合理，再加上汇丰银行洗黑金事件后，香港银行的人们感到不安，恐怕会成为下一个辛苦的存款人。因此，香港银行都以嫌疑犯从有的心理状态看待申请设立香港当地银行账户的客户。

  香港银行账户开设不能丢失三落四，特别是现在香港银行接近奇怪的KYC调查，设立新的香港银行账户现阶段一定很难。方法温暖，香港银行账户开设困难，至今为止，如果能提供详细的KYC信息内容，具有真正安全性能的资产运行安全通道，香港银行也不会困扰新客户。方法投身香港十几年。