香港银行开户越来越难了吗？

2020-05-28 09:11:14

为何那么多的人挑选香港银行卡开户：

1、香港当地账户银行开户较快，当日能够取得银行账户。

2、香港账户无外汇监管，香港本人账户资产出入不会受到管控。

3、完成财产现代化，有着香港银行账户，您能够方便快捷的完成经济全球化贸易项目投资或消费。

4、香港账户取款随意，香港当地设立的账户有信用卡和支票本，能够在香港取款。中国一天能够取2万港币。

近几年来，我国香港各家银行逐渐缩紧对国内顾客在香港金融机构的银行开户现行政策，预估将来在香港银行开户的监管将更为严苛。这是为什么呢？由于金融机构也被罚了啊！近些年金融机构被罚的有什么？

· 2017年3月，因对因涉嫌洗钱的买卖管控不到位，造成大概100亿美金排出乌克兰，德意志银行遭受美国和英国金融体系监管组织处罚，额度总共约6.3亿美金。

· 2016年7月，花旗集团分公司Banamax USA，因在软化器钱做为上带缺少，被管控组织规定缴费1.4亿美金处罚。

· 2017年五月瑞士信贷金融机构认可美国司法部对其协助英国顾客偷税的罪刑的控告，并付款超出25亿美金的处罚，为此做为和解书的一部分。

· 2017年一月，摩根银行愿意付款累计26亿美金的赔偿款，以调解对其因涉嫌在麦道夫“庞氏骗局”案中不当作的刑事案件和是民事诉讼。

· 2013年底，渣打银行为沙特与苏丹的顾客，解决千余笔金融投资，缴费3.27亿美金调解金；2017年中，渣打银行因涉嫌软化器洗钱监控器体制，处罚三亿美金。

· 2013年11月，汇丰银行（HSBC）疑是洗&钱，向美国及地区主管部门缴费19.两亿美金调解金。自汇丰银行被罚款以后，香港各家银行提升银行开户门坎，提升账户管控，防止重演汇丰银行后尘，但也并不是难如登天，通过率也非常可观，100%银行开户的销售市场状况也存有。

自身去银行开户，一般流程以下：

  1、持有关文档赴港，到香港汇丰银行专业审理中小型企的支行做申请办理；
  2、金融机构会基本审查文档，做谈话；
  3、等候金融机构通告。特别注意，审批全过程中，不论是文档层面还是别的层面出现难题，金融机构都不容易立即告之顾客，也不会让顾客填补，有可能银行开户結果无望。这也是为什么如今自身去香港银行开户难的缘故之一。
  自身去香港银行开户，一般会碰到好多个难题：
  1、若在和金融机构沒有一切沟通交流的状况下干了申请办理，万一审批不通过，有可能会在金融机构內部留有欠佳纪录，以后想再申请办理会更难；
  2、金融机构不在掌握您情况的状况下，会向您索取许多文档，也不会告之您其对文档品质的规定，但事实上文档品质对银行开户申请办理起着尤为重要的危害；
  3、自己做申请办理银行开户门坎会比找代理开高些，一些客服经理会规定大额存单或选购巨额银行理财产品保险商品；
  4、大多数香港金融机构较为想要接纳中国籍和别的资本主义国家国藉的顾客，非比较发达乃至是比较敏感地域的国藉或交易对手涉及到这种地域，沒有代理商的状况下，被拒率很高。

银行卡开户难的缘故？

1. 银行卡开户要求提升

申请注册香港企业和设立香港银行账户，是很多企业和创业人发展国外销售市场所踏出的第一步。伴随着需要量的持续扩大，香港金融机构层面迫不得已缩紧银行开户现行政策，大幅度提高银行开户门坎，造成中国很多公司在香港申请办理银行卡开户业务流程遇阻。

2. 金融机构盈利高矮

因前两年企业对公布户沒有规定，造成金融机构开过很多的“丧尸户”，这种账户沒有给金融机构产生收益，反倒造成管理成本很高。而金融机构设立一个账户必须较为大的成本费，出自于自身盈利考虑到，在银行开户时，会对顾客开展严苛的挑选。

3. 材料未提前准备齐备

材料不全银行开户通过率极低，许多顾客由于无法出示合理文档，令申请办理时间拉长，乃至不成功，并在金融机构留有银行开户失败纪录。

4. 公司名字有违禁词

注册公司时沒有清除相近“私募基金、集团公司、中华民族、寰球”等比较敏感关键字，让金融机构审批无法根据，一般这类状况金融机构便会规定出示有关的材料审批。

5. 冲击性全球违反规定机构

伴随着海外资产运转的加重，许多违反规定集团公司也参加了进去，借此机会开展违反规定生产经营。以便防止和冲击性全球违反规定机构，金融机构务必制订有关的对策，避免逃税漏税及资产出逃恶性事件产生！

6. 政府部门金融体系监管愈来愈严苛