香港储蓄卡银行开户难的原因？

2020-09-07 08:31:11

为什么那么多的人选择香港银行开户：

1、香港本地账户银行开户较快，当天可以获得银行账户。

2、香港账户无外汇交易管控，香港自己账户财产进出不容易遭受监管。

3、进行资产智能化，拥有香港银行账户，您可以省时省力的进行经济发展全球化贸易投资项目或消费。

4、香港账户提款随便，香港本地开设的账户有透支卡和支票本，可以在香港提款。我国一天可以取两万港元。

近年来，在我国香港每家金融机构慢慢收紧对中国消费者在香港金融机构的银行开户政策，预计未来在香港开户的管控将更加苛刻。这是为什么呢？因为金融机构也被罚了啊！近几年来金融机构被罚的有哪些？

· 2017年二月，因对涉嫌洗钱的交易监管不及时，导致大约100亿美元排出来俄罗斯，德意志银行遭到美国和英国金融体制管控机构惩罚，信用额度一共约6.三亿美元。

· 二零一五年七月，花旗集团子公司Banamax USA，因在软化器&钱作为上边有缺乏，被监管机构要求交费1.4亿美元惩罚。

· 二零一四年五月瑞士信贷金融机构认同美国司法部对其帮助美国消费者逃税的罪行的控诉，并支付超过25亿美元的惩罚，因此作为和解书的一部分。

· 二零一四年一月，摩根银行想要支付总计26亿美元的赔偿费，以协商对其涉嫌在麦道夫“旁氏骗局”案中不作为的刑事案和是是民事诉讼。

· 二0一二年末，渣打银行为沙特阿拉伯与苏丹的消费者，处理数千笔投资理财，交费3.27亿美元协商金；二零一四年中，渣打银行涉嫌软化器&钱管控体系，惩罚三亿美元。

· 二0一二年十二月，汇丰银行（HSBC）疑似洗&钱，向英国及地域主管机构交费19.两亿美元协商金。自汇丰银行被罚款之后，香港每家金融机构提高银行开户门槛，提高账户监管，避免重蹈覆辙汇丰银行覆辙，但也并并不是难如登天，成功率也十分丰厚，100%银行开户的市场销售情况也存在。

本身去银行开户，一般步骤下列：

1、持相关文本文档赴港，到香港汇丰银行技术专业案件审理大中小型企的分行做申办； 2、金融机构会基础核查文本文档，做交谈； 3、等待金融机构通知。需注意，审核整个过程中，无论是文本文档方面还是其他方面出现难点，金融机构都不易马上告知消费者，也不会让消费者弥补，有可能银行开户结果遥遥无期。这也是为什么现如今本身去香港开户难的原因之一。本身去香港开户，一般会遇到好几个难点： 1、若在和金融机构没有一切交流与沟通的情况下做了申办，万一审核不通过，有可能会在金融机构内部留出较差记录，之后想再申办会更难； 2、金融机构没有把握您状况的情况下，会向您索要很多文本文档，也不会告之您其对文本文档质量的要求，但实际上文本文档质量对银行开户申办起着至关重要的伤害； 3、自己做申办银行开户门槛会比找代理开高些，一些客服经理会要求大额存款或购买高额金融机构投资理财产品保&险产品； 4、大部分香港金融机构比较要想接受中国国籍和其他资产阶级我国国藉的消费者，非比较繁荣甚至是较为比较敏感地区的国藉或交易对手牵涉到这类地区，没有地区代理的情况下，被拒率很高。

储蓄卡银行开户难的原因？

1. 储蓄卡银行开户规定提高

申请注册和开设香港银行账户，是许多公司和创业者发展趋势海外市场销售所迈开的第一步。随着着需求量的不断扩张，香港金融机构方面不得已收紧银行开户政策，大大提高银行开户门槛，导致我国许多企业在香港申请办理办理银行卡银行开户工作流程受阻。

2. 金融机构赢利高低

因前2年公司对发布户没有要求，导致金融机构开过许多的“僵尸户”，这类账户没有给金融机构造成盈利，反而导致管理成本很高。而金融机构开设一个账户务必比较大的成本费用，源自本身赢利充分考虑，在银行开户时，会对消费者进行苛刻的选择。

3. 原材料未准备充分完备

原材料不全银行开户成功率极低，很多消费者因为没法提供有效文本文档，令申办时间变长，甚至失败，并在金融机构留出银行开户不成功记录。

4. 公司名称有敏感词

公司注册时没有消除相仿“私募投资基金、企业集团、中华文化、寰球”等较为比较敏感关键词，让金融机构审核没法依据，一般这类情况金融机构便会要求提供相关的原材料审核。

5. 破坏性全世界违规组织

随着着国外财产运行的加剧，很多违规企业集团也报名参加了进来，可以借此机会进行违规生产运营。为了更好地能够更好地避免和破坏性全世界违规组织，金融机构尽量制定相关的防范措施，防止逃税漏税及财产逃跑事件造成！

6. 政府机构金融体制管控越来越苛刻