香港银行开户难，问题分析

   随着内地客户逐渐认识到注册香港公司的优势，越来越多的客户申请注册香港公司，越来越多的朋友向香港当地银行申请开户。但许多顾客也在思考：为什么开香港账户如此困难？等待的时间也很长，开户很可能会被拒绝，最终什么也找不到？香港特许秘书协会2016年发布的《开设银行商业户口问卷调查》能更好地反映当前形势。向其成员发出的调查问卷收到了434份答复，其中98%的答复是：很难在香港开设银行账户；17%的答复表明，商业银行账户不能在香港开立，但香港以外的同一家银行可以开立账户。49%的受访者认为，香港银行以遵守国际反洗钱和反恐要求为由，回避贡献较少收入的客户。事实上，香港银行开户并不困难，但不符合香港银行开户的条件。今天，为您详细分析在香港银行开户的困难。

   作为国际知名的金融中心，香港并不严格控制外汇。此外，香港公司注册的便利和整个东南亚市场吸引了大量内地和外国商人在香港注册公司和开设中转银行账户。然而，更宽松的控制措施也使得非法资金能够找到洗钱的渠道。

   香港上海汇丰银行是最受客户欢迎的银行，因帮助伊朗、古巴和墨西哥的非法资金提供洗钱渠道而被美国起诉。汇丰银行最终与美国达成和解。然而，他支付了19.2亿美元的罚款和汇丰银行美国首席执行官的辞职。同样，渣打银行因与苏丹的金融交易被罚款3.27亿美元。2014年，渣打银行因违反洗钱监控机制被罚款3亿美元。2015年7月，花旗集团因其子公司缺乏反洗钱措施而被监管机构罚款1.4亿美元。此外，几乎每家银行都因不同原因被判处高额罚款。

   作为一个企业，银行的目标当然是盈利。对银行来说，他们能做的是收钱，而不是印钞。如此巨额的罚款，吸引了多少客户和存款，都无法弥补如此巨大的损失。更不用说伴随罚款的惩罚性商业限制了。无奈之下，银行(尤其是香港银行)必须严格检查所有客户的资格，了解他们的客户。防止因监管不力造成巨额罚款的再次发生。

   但如果没有香港银行账户，香港公司就无法开展业务。如何解决这个难题？在香港开一个银行账户并不难。只需向香港银行证明他的香港公司没有参与任何非法行为，并且他的业务活动真实有效，就可以很容易地在香港申请银行账户。

   首先，向香港银行申请开户，有效的商业活动证明，如合同、资金证明(发票、收据等。)，交货单、交货单、提货单、运输单等能够证明交易存在的文件，必须在3个月内提供。

   其次，必须提供账户持有人的个人流动清单，以证明个人资产的来源是干净和明确的。

   最后，我需要提供我的合法身份的相关证明，如地址证明、家庭情况、收入来源和其他信息。香港银行也将在收到相关信息后调查香港公司的合法性。这个过程需要20个工作日！

   然而，这些文件还没有完全准备好证明商业活动和个人信息的真实性。最重要的是与银行账户经理的面谈！香港银行账户经理每天接待几个账户持有人，这些香港银行账户申请人来自各行各业。因此，香港的银行账户经理与几乎每个行业的从业者都有过接触，对每个行业的业务模式和运作方式都有清晰的了解。如果他们对申请人的某个业务环节有疑问，他们绝对不可以在香港开设银行账户。此外，它将反复询问和确认商业活动的所有方面，抓住可能的漏洞，并防止开设有问题的香港银行账户。

   因此，申请香港银行账户的人必须对他们从事的行业有很好的了解，并且对每笔交易都非常清楚。只有合理地回答香港银行账户管理人提出的各种奇怪和棘手的问题，香港银行账户管理人才能相信他们正在进行正常和合法的业务活动。

   因此，香港银行开户并不困难。