香港开户记录汇总表
2020-07-22 09:15:02作为离内地最近的国际金融中心，香港有非常适合业务发展的政策环境。为了鼓励商业发展，香港政府实施了非常低的公司税率和几乎不受限制的货币管理制度，同时，香港银行也按照宽松的货币管理制度实施了便利的、自由的货币收汇和交换服务。随着内地改革开放的深入，越来越多的大陆商人选择在香港设立公司，并以公司名义开设香港银行账户进行国际贸易。首先，我们都知道经常账户开放环境，也就是以前的洗钱风暴，即CRS协议的实施，已经导致越来越严格的对大银行的监管，在香港开设银行账户变得越来越困难和苛刻。虽然每一家香港本地银行都有自己的客户审核标准和数据要求，实际上，香港银行对客户的要求基本上是相同的，即要求客户既要高质量又安全，因为这也关系到银行自身的生存。2015年7月，由于缺乏反洗钱行动，花旗集团的子公司banamax USA被监管机构要求支付1.4亿美元的罚款。2012年底，渣打银行为伊朗和苏丹客户办理了数千笔金融交易，支付结算款3.27亿美元；2014年年中，渣打银行涉嫌反洗钱监测机制，罚款3亿美元。2017年2月，由于对涉嫌洗钱的交易监管不力，约100亿美元流出俄罗斯。德意志银行受到美国和英国金融监管机构的罚款，罚款总额约6.3亿美元。
汇丰-罚款金额：19.2亿美元
2012年12月，汇丰银行涉嫌洗钱，向美国联邦和地方当局支付19.2亿美元的和解金。
2014年5月，瑞士信贷承认美国司法部犯有帮助美国客户逃税的罪行，并作为和解协议的一部分支付了超过25亿美元的罚款。2014年1月，摩根大通同意支付总额为26亿美元的赔偿金，以解决涉嫌在马多夫庞氏骗局中不作为的刑事和民事诉讼。
接下来，分析香港难以开户的原因：
1、银行开户的需求增加了：登记香港公司，在香港开立银行账户是徐国公司和企业家开拓海外市场的第一步。随着需求的增加，香港银行不得不收紧开户政策，大幅提高开户门槛，阻碍了国内许多企业和个人在香港开设银行账户。香港没有所谓的政策银行，所有的银行都是商业银行，也就是说，香港的所有银行都是商业组织，商业组织最重要的目的是盈利。在过去的几年里，公司没有公开账户的要求，导致了大量的“僵尸账户”。这些账户并没有给银行带来收入，反而导致银行管理成本过高。而银行开户本身需要一定的成本，因此出于自身利润的考虑，在开户时会严格筛选客户。
2、数据准备不完整：这是许多人被拒绝的主要原因。信息不全导致开户成功率很低。很多人不能提供有效的文件，这可能会延误申请时间，甚至导致申请失败。未能提供有效文件的，将在银行留下开户失败记录。3、3、公司名称中含有敏感词：公司注册不排除“信托、集团、中国、全球”等敏感词，银行难以通过审核，并要求提供相关信息进行审核（公司账户）。另一种情况下，股东和董事或您的交易客户属于敏感国家和地区，这将降低您的开户成功率，银行在与客户沟通的过程中未能获得信任。
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