香港公司注册及运营过程中，涉及多项合规要求，其中水牌展示和KYC尽职调查是核心环节。以下为详细说明：

一、香港公司水牌要求

根据《香港公司条例》第622B章规定，所有注册公司必须在注册地址展示公司名称。水牌是用于向公众显示公司名称的标识，常见形式包括电子水牌或实体水牌。

  • 目的：确保公司信息透明，便于监管与公众识别。
  • 违规后果：若未按规定展示水牌，可能面临罚款或注册处检查。
  • 租赁服务：许多代理记账公司提供水牌租赁服务，帮助公司满足法规要求。

二、KYC尽职调查流程

KYC（Know Your Customer）是金融机构及专业服务提供商对客户身份进行核实的过程，以防止洗钱、恐怖融资等非法活动。

  • 适用对象：无论是新注册还是已注册公司，均需进行KYC审查。
  • 自然人股东要求：
    • 持股≥10%的自然人股东；
    • 董事会主席或实际决策者；
    • 任何对公司的决策有实质性影响的自然人。
  • 所需材料：
    • 身份证件清晰扫描件（如护照、身份证）；
    • 手持证件照片（半身照、正面清晰、无阴影）；
    • 地址证明（非中国身份证持有者需提供）。
  • 企业股东要求：
    • 企业营业执照/注册证书；
    • 股权结构图并由法人代表签字；
    • 持股≥10%的自然人股东或公众公司需提供KYC资料。
  • 企业资料要求：
    • 企业注册证书或营业执照；
    • 上市公司需提供证券交易所名称及编号；
    • 其他机构需提供统一社会信用代码。

通过规范的水牌展示和严格的KYC流程，香港政府有效维护了金融体系的安全与稳定，同时也为合法企业提供了良好的营商环境。