银行开户与KYC专题：UBO披露与SCR对齐（19225）

本文围绕「银行开户与KYC」梳理香港企业常见合规与实务问题，供出海团队、财务及法务负责人快速查阅。恒诚持牌 TCSP 在日常秘书服务中总结出以下要点。

核心步骤

• 银行关注点：业务真实性、受益所有人透明及与制裁名单无关联。
• 材料体检：证照、章程、合同、网站/宣传册及近年度报表应版本一致。
• 持续维护：重大股权或董事变更后主动更新银行资料，避免触发复核。
• 若公司架构涉及多层控股，SCR 与银行 UBO 表格须与 cap table 同步更新。

恒诚为持牌 TCSP，长期协助企业完成注册、周年合规、SCR 维护及银行尽调资料整理。欢迎预约咨询或浏览服务目录。