在香港注册的公司若需在中国银行(Bank of China)开设对公账户,需准备一系列完整的文件和资料以满足银行的合规要求。以下是详细的开户流程及所需材料:

一、开户所需资料

  • 公司注册文件:包括公司注册证书、商业登记证、公司章程、法团成立表格或周年申报表等。
  • 股东及董事身份证明:提供股东、董事及签名人有效的身份证明文件(如护照或身份证),并附上最近3个月的地址证明。
  • 业务证明资料:如订单、购销发票、合同、提单等,用以证明公司的实际业务运营情况。
  • 关联公司资料:如有控股或关联公司,需提供其注册资料。
  • 银行流水记录:提供个人及关联公司最近3个月的银行流水记录。
  • 支付工具:通常需要提供Visa或Master信用卡作为初步验证工具。

二、开户流程概述

1. 预约银行客户经理,提交初步资料进行审核;
2. 完成银行的反洗钱(AML)及尽职调查(KYC)流程;
3. 签署相关开户协议及授权文件;
4. 银行审核通过后,正式开通账户并设置网银权限。

三、注意事项

中国银行对境外公司开户有严格的合规要求,建议提前与银行客户经理沟通,确保所有文件符合要求,以提高开户成功率。