香港银行开户审查重点有哪些？
在香港开设银行账户是一项需要高度合规性的过程，尤其在当前全球反洗钱（AML）和税务信息交换（CRS）政策日益严格的背景下。银行会通过多方面的审查来评估申请人的背景、资金来源及业务真实性。以下是常见的审查重点：
- 开户目的：银行会询问申请人开立账户的具体用途，如国际贸易结算、资金管理或投资理财等。回答应清晰且符合实际，避免模糊或不合理的解释。
- 公司业务范围：银行会核实企业的真实经营内容，确保与提供的资料一致。任何夸大或虚假的信息都可能导致开户失败。
- 交易国家/地区：银行会核查企业的贸易往来是否涉及高风险国家或地区，尤其是受联合国或美国制裁的国家，以降低洗钱风险。
- 产品或服务的真实性：银行会通过相关文件、宣传资料及对业务的理解程度来验证企业的真实运营情况。
- 赴港频率：频繁赴港有助于证明账户的活跃性，若长期未到访，可能被怀疑账户为“空壳账户”。
- 投资意向：部分银行会将购买理财产品作为开户条件之一，虽非强制，但积极回应可提升通过率。
因此，在准备开户时，建议提前整理好所有必要文件，并与银行经理保持良好沟通，以提高开户成功率。