什么是MSB牌照？

MSB（Money Services Business）是美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）颁发的一种金融业务许可证，适用于从事货币服务的公司，包括数字货币交易所、钱包服务提供商、支付平台等。

为什么需要MSB牌照？

在美国开展数字资产相关业务，必须遵守《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）规定。获得MSB牌照意味着企业具备合法经营资格，有助于提升平台可信度，吸引投资者和合作伙伴。

MSB牌照申请流程

  • 1. 注册美国公司：可以选择在马绍尔、塞舌尔或开曼等离岸司法管辖区注册公司，以利用其信息保密优势。公司名称通常以CORP、LTD、INC或LLC结尾。
  • 2. 准备注册人信息：需提供三位注册人，分别担任公司负责人、股东和会计。注册人无国籍限制，年龄需满18岁且无犯罪记录。
  • 3. 提交申请材料：包括公司注册文件、税务识别号（EIN）、法律意见书、市场研究报告等。
  • 4. 法律意见书准备：由律师撰写，证明项目符合美国法律要求，尤其是关于代币非证券属性的说明。
  • 5. 等待审批：FinCEN通常在数周内完成审核，通过后可查询牌照状态。

其他可选牌照选项

除了美国MSB牌照外，还可以考虑以下国家的合规牌照：

  • 新加坡牌照
  • 中国香港牌照
  • 加拿大牌照
  • 圣文森特与格林纳丁斯（圣文特）牌照
  • 英国牌照

ICO项目方的特殊注册方式

对于ICO项目方，建议注册为新加坡非营利性慈善基金会（Foundation Ltd.），以简化合规流程并降低风险。

  • 公司名称：以“FOUNDTION LTD”结尾，名称不宜过长。
  • 注册人要求：通常需3名注册人，若超过5人，每增加一人需额外费用。
  • 业务范围：选择2项即可，如软件开发、信息技术咨询、数据服务等。
  • 申请时间：约10至15个工作日。

上币交易所的附加要求

若计划在交易所上币，需提供法律合规意向书、市场研究报告、法律意见书等文件。法律意见书通常由新加坡律师出具，用于证明代币不具备证券属性。