随着CRS（共同申报准则）的全面实施，以及全球反避税和合规管理趋势的加强，香港银行开户的门槛和审核标准显著提高。过去，部分香港金融机构因对客户资质审查不严，导致一些涉嫌洗钱或非法活动的企业成功开设账户，最终被执法部门查处，引发行业整顿。

为何现在开户难度增加？

  • 严格的尽职调查（KYC）要求： 香港银行现需对客户进行更深入的背景审查，包括公司资料、业务合同、股东信息等。
  • 账户类型限制： 部分高风险账户已被关闭，银行更加谨慎地处理新账户申请。
  • 材料要求升级： 银行对注册文件、经营证明、财务记录等提出更高标准。

目前开户所需的核心材料包括：

  • 公司注册文件： 包括公司注册证书（CI）、商业登记证（BR）、周年申报表（NAR1）等。
  • 公司经营证明： 如购销合同、意向协议、业务计划书等。
  • 董事及股东身份证明： 身份证、护照、签证、港澳通行证、银行流水、地址证明等。
  • 关联企业资料（如有）： 如有其他关联公司，需提供营业执照、管理制度、税务文件等。

因此，目前设立香港公司银行账户确实比两年前更具挑战性。建议企业在准备开户前，提前整理好所有必要文件，并选择专业机构协助办理，以提高成功率。