作为持牌放债人，必须严格遵守香港《防止洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）及相关指引，以确保业务合规并防范金融犯罪。

1. 法律依据

  • 《防止洗钱及恐怖分子资金筹集条例》：规定金融机构和相关行业需实施反洗钱措施。
  • 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》：为持牌放债人提供具体操作指引。

2. 关键合规要求

  • 客户身份识别（KYC）：在与客户建立业务关系前，需核实其身份并保存记录。
  • 交易监控：对可疑交易进行持续监控，并按要求提交可疑交易报告（STR）。
  • 内部政策与程序：制定并执行符合法规的反洗钱政策。
  • 员工培训：定期对员工进行反洗钱意识培训。

3. 违规后果

  • 可能面临罚款、吊销牌照或刑事指控。
  • 损害公司声誉，影响客户信任。

4. 建议行动

  • 定期审查并更新内部反洗钱政策。
  • 与专业顾问合作，确保合规。
  • 及时报告任何可疑活动。