作为持牌放债人，必须严格遵守香港金融管理局（HKMA）及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）的相关规定。这些法规旨在防止金融机构被滥用进行洗钱或资助恐怖主义活动。

持牌放债人需遵守的主要规定包括：

  • 风险评估：定期评估业务中可能涉及的洗钱和恐怖分子资金筹集风险，并根据风险等级制定相应的应对策略。
  • 客户尽职调查（CDD）：在与客户建立业务关系前，需核实客户身份，并持续监控交易行为。
  • 可疑交易报告（STR）：若发现任何可疑交易，必须及时向香港警方或金融情报组（FIU）提交报告。
  • 内部政策与程序：制定并实施全面的反洗钱及反恐融资政策，确保员工了解并遵循相关流程。
  • 培训与意识提升：定期为员工提供反洗钱及反恐融资培训，提高识别和应对风险的能力。
  • 记录保存：保留所有客户资料、交易记录及内部审查文件至少五年。

持牌放债人应始终将合规视为核心运营要素，以降低法律及声誉风险，并维护金融市场稳定。