在数字货币和金融科技迅速发展的背景下，企业若希望在美国或全球范围内合法运营货币服务业务（如加密货币交易所、ICO平台等），必须获取相应的合规许可。其中，美国MSB（Money Services Business）牌照是核心资质之一，同时，区块链交易所牌照和国际合规许可证也是许多企业关注的重点。

美国MSB牌照与区块链交易所牌照的申请要点

  • 公司注册要求：需设立本地美国公司，名称通常以Corp、Ltd、Inc或LLC结尾，也可与交易所名称一致。部分企业选择在马绍尔群岛、塞舌尔、开曼群岛等离岸司法管辖区注册，以利用其保密制度降低风险。
  • 人员配置：需提供三名注册人，分别担任董事、总经理和财务负责人，且无犯罪记录，具备合法身份。
  • 经营范围：美国公司无明确经营范围限制，但需确保不违反相关法律法规。
  • 税务与账户：无需以公司名义开立税号账户，可委托第三方代为开户。
  • 法律文件准备：需由律师撰写申请材料，并协助应对财政部的审查。
  • 审批流程：包括申请提交、审核、批准及后续续签管理。

新加坡非营利基金会注册与合规要求

  • 公司名称：通常为有限公司形式的基金会，名称不宜过长，便于正式印章识别。
  • 董事人数：标准为3名董事，最多不超过5名，超过5人需额外支付费用。
  • 业务范围：涵盖软件开发、IT安全咨询、信息技术服务、数据处理、IT研究及企业管理咨询等。
  • 注册时间：约10-15个工作日。

法律意见书的关键内容

  • 白皮书：项目的核心说明文件，需清晰描述技术、商业模式及合规性。
  • 注册证书与章程：证明基金会的合法成立与运作规范。
  • 法律意见书：由新加坡持牌律师出具，通常包含对白皮书的修改建议及代币非证券性质的声明。