名称查册：合规起点，避免日后更名成本
香港公司注册处对公司名称设有明确限制。名称不得与已注册公司相同或过于相似，亦不可包含可能误导公众或涉及受规管行业的词汇。实务中，不少企业因直接套用内地品牌名而被驳回，或因为未预留名称导致银行开户受阻。
- 查册渠道：公司注册处网上查册中心（免费）或通过TCSP代为提交名称预查。
- 敏感词处理：如“银行”“信托”“保险”等需事先取得牌照或豁免证明。
- 名称结构：通常建议“英文全称+中文全称”，且结尾需体现公司性质（如Limited）。
预留名称后即可进入董事股东KYC环节。名称查册与董事股东KYC这两步并行推进，能显著压缩注册周期。
董事股东KYC：反洗钱框架下的硬性要求
根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，TCSP持牌机构须对客户进行尽职审查。董事及股东的身份、住址、资金来源及业务性质均需提供可验证的文件。
- 自然人董事/股东：身份证/护照、住址证明（近三个月水电费单或银行账单）。
- 法人股东：公司注册证书、董事名册、最终受益所有人信息。
- 受益所有人识别：穿透至最终持有25%以上股份的自然人，或通过其他方式控制的个人。
银行开户时，银行会再次执行KYC，且要求通常比秘书公司更严格。若名称查册与董事股东KYC资料不一致或缺失，银行可能直接拒开账户，导致公司空壳化。
SCR备存：法定备存义务，非可选动作
《公司条例》第653M条规定，所有香港公司须在其注册办事处或指定地点备存重要控制人登记册（SCR）。SCR记录对公司有重大控制权的个人或实体信息。
- 必填信息：姓名、身份证号码、住址、控制性质及日期。
- 备存地点：如不在注册办事处，须向注册处提交指定表格（表格NR2）。
- 更新责任：控制权变更15日内更新SCR，否则公司及责任人可能面临刑事处罚。
实践中，许多企业误以为SCR只需注册时填好即可，实则每年周年申报（NAR1）前后均需对照最新股东结构复核。SCR与年度申报的一致性，是银行合规复检的常见关注点。
TCSP牌照的价值：从合规到风险隔离
香港公司秘书服务须由持牌服务商（TCSP）提供。恒诚作为注册TCSP，不仅协助完成名称查册与董事股东KYC，更持续跟进SCR备存、年报提交及银行沟通。
- 风险隔离：独立秘书档案避免个人信息泄露；专人监控法规更新。
- 银行开户协助：提前按银行要求整理KYC包，减少补件次数。
- 集团架构合规：针对多层控股或跨境关联交易，统一管理SCR与会计账册。
若自行处理或不委任持牌秘书，一旦发生信息缺失或逾期，轻则罚款，重则影响公司存续状态。
恒诚经验：降低隐性合规成本
我们接触过大量因名称近似被驳回、股东资料不完整导致注册延误的案例。建议企业在启动前先委托TCSP进行名称查册与董事股东KYC预审，同步规划SCR备存方案。
恒诚提供从名称核验、文件准备到后续SCR更新的一站式服务。如需了解具体流程或评估现有架构合规风险，欢迎通过官网或公众号联系我们的专业团队。