当中国大陆居民希望为自己的公司在香港设立银行账户时，通常建议公司的董事及持有超过9%股权的法人股东亲自访问香港完成相关手续。这是因为香港银行业在执行反洗钱政策和客户身份认证方面有着非常严格的标准，要求能够直接与企业高层进行沟通以确保信息的真实性。

为何必须本人到场？

  • 确认真实身份：为了防止欺诈行为，金融机构需要面对面地核对申请人的证件，确保此人确实是该企业的合法代表。
  • 深入了解商业活动：通过与申请人交谈，银行可以更好地理解其商业计划及其背后的逻辑，从而做出更准确的风险评估。
  • 遵守法律法规：根据监管机构的规定，某些情况下银行必须见到申请人本人才能继续处理其请求。

准备哪些文件？

  • 个人身份证明：比如中国护照或者港澳通行证等有效身份证件。
  • 公司注册文档：包括但不限于营业执照、公司章程以及关于董事和股东的信息。
  • 运营证据：如最近签署的合同、发票副本、财务报表或是运输单据等，用以证明该公司正处于活跃状态。
  • 财务状况证明：提供近期的银行流水账单、房产所有权证书或其他形式的收入证明，显示良好的经济基础。

值得注意的是，各个银行对于远程视频会议或授权代理办理的态度不一，因此强烈建议事先联系目标银行或寻求专业意见，以便顺利完成整个过程。