在香港，TCSP（信托或公司服务提供者）牌照是从事公司秘书服务的法定许可。牌照有效是合规的底线，直接影响客户公司的存续、银行账户维护及政府申报。恒诚作为持牌TCSP，日常工作中发现许多企业对“牌照有效”的理解停留在表面——以为只要有牌照编号就足够。实际上，牌照的持续有效性需满足多项条件，且与AML合规、客户尽职审查紧密关联。
为什么牌照有效是公司秘书服务的前提
- 法定要求：未持有效牌照提供公司秘书服务属违法，服务商可能面临罚款甚至监禁。
- 客户风险：若合作TCSP牌照失效，客户公司的秘书存档可能被视为违规，影响银行账户和税务申报。
- 监管查册：公司注册处可随时核查服务商牌照，失效记录将公开显示，损害企业信誉。
常见导致牌照失效的原因：
– 未按时递交周年申报或续期文件；
– 注册地址变更未及时更新；
– 未完成AML培训或未提交合规报告。
恒诚提示：合作前务必要求对方提供近期牌照查册截图，而非仅牌匾照片。
如何自行核实TCSP牌照有效
香港公司注册处提供公开查册系统，客户可自主核验服务商资质。步骤简明：
– 访问公司注册处网站，选择“信托或公司服务提供者牌照查册”；
– 输入牌照编号或机构名称；
– 查看牌照状态（有效/已届满/被撤销）、有效期及备注。
关键核查点：
1. 牌照状态是否显示“有效”；
2. 有效期是否涵盖当前及未来服务期间；
3. 是否有纪律处分或附加条件记录。
若查册结果存疑，应要求服务商解释并出具书面承诺。恒诚建议每年至少自行查册一次，避免信息不对称。
AML合规与客户尽职审查：牌照有效的内在约束
持牌TCSP需根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》建立AML合规框架。牌照有效不仅是一纸文书，更意味着该机构通过了持续的合规检查。客户尽职审查（CDD）是其中核心环节：
– 身份核实：收集董事、股东、实际受益人的身份证明文件；
– 地址验证：提供水电账单或银行对账单；
– 资金来源说明：针对涉及高风险的交易或架构。
恒诚在CDD中严格遵循监管要求，并与牌照有效绑定：
– 所有新客户委托前，先完成CDD资料收集；
– 每季度更新内部合规数据库，确保信息时效；
– 每年接受公司注册处抽查，CDD记录需保存至少5年。
如果TCSP忽略CDD，其牌照可能被暂停或撤销。客户选择服务商时，应询问对方AML政策，并索取CDD清单模板。
恒诚实践：让牌照有效成为可验证的承诺
作为香港TCSP持牌机构，恒诚将牌照有效从口号落地为日常操作：
– 设立内部合规日历，提前60天启动续期流程；
– 所有牌照文件电子化存档，客户可随时调阅；
– 定期更新AML培训记录，保持团队专业敏感度。
我们理解，您需要的不仅是“有牌照”的机构，而是持续合规、能应对突发监管问询的伙伴。若您正在评估现有公司秘书服务商，或计划来港设立公司，可联系恒诚获取：
– 牌照有效性核查清单；
– CDD表格填写指南；
– 免费电话咨询服务。
点击联系恒诚，我们将由资深专家对接，提供量身建议。确保您的香港实体始终走在合规前沿。