随着CRS（共同申报准则）的全面实施以及全球反避税和合规管理的加强，香港银行开户流程变得更加严格。近年来，由于部分金融机构在客户资质审核方面存在疏漏，导致一些涉嫌洗钱或非法活动的客户成功开设了香港银行账户，并被其他国家执法部门查处，进而引发对香港金融体系的监管升级。

为何现在开户更难？

  • 严格的客户审查机制： 香港各大银行现已大幅提升对客户公司资质的审核标准，要求提供更加详尽的文件以确保合规性。
  • 提升的尽职调查要求： 银行需进行更深入的财务尽职调查，包括公司背景、业务范围及股东信息等。
  • 关闭高风险账户： 为防范洗钱风险，银行已逐步关闭不符合新规定的“僵尸账户”或高风险账户。

目前开户所需材料有哪些？

  • 公司注册文件： 包括企业注册证书（CI）、商业登记证（BR）、法团开设报表（NNC1）等，具体视公司成立时间而定。
  • 业务合同或意向书： 提供产品购销合同或意向合同，以证明公司实际经营业务。
  • 董事及股东身份资料： 包括身份证/护照、签证、港澳通行证、银行流水、地址证明等。
  • 关联企业资料（如有）： 如有在中国或其他国家的关联企业，可提供营业执照、管理制度、合同、税务发票等作为补充。

因此，与两年前相比，目前在香港开设银行账户确实难度有所增加。建议提前准备齐全相关文件，并选择专业的服务团队协助办理，以提高开户成功率。