根据香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（以下简称《打击洗钱条例》），所有持牌放债人均需严格遵守相关反洗钱及反恐融资规定。这些规定旨在确保放债业务的透明度，防止不法分子利用金融系统进行非法活动。

持牌放债人需遵守的主要规定包括：

  • 客户身份识别（KYC）：在与客户建立业务关系前，必须核实客户的身份，并保留相关记录。
  • 交易监控：对大额或可疑交易进行持续监控，并向相关当局报告。
  • 内部合规制度：设立有效的内部政策和程序，以防范洗钱及恐怖分子资金筹集行为。
  • 员工培训：定期对员工进行反洗钱及反恐融资的培训，提升风险意识。
  • 报告义务：如发现任何可疑交易或行为，须及时向香港金融管理局（HKMA）或其他相关机构报告。

若持牌放债人未能遵守上述规定，可能会被质疑其是否具备经营放债业务的适当资格，甚至可能面临牌照被撤销的风险。