作为信托或公司服务提供者，遵守《打击洗钱条例》及相关反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）规定是企业合规运营的核心要求。以下为关键要点：

1. 了解法律框架

  • 适用法规：主要依据《打击洗钱条例》及其附表2，涵盖反洗钱及反恐融资的全面规定。
  • 监管机构：由证券及期货事务监察委员会（SFC）及公司注册处（CR）进行监督。

2. 制定内部政策与程序

  • 客户尽职调查（CDD）：对所有客户进行身份核实，包括受益所有人识别。
  • 持续监控：对交易活动进行定期审查，识别可疑行为。
  • 记录保存：保留相关文件至少5年，并确保可随时供监管机构查阅。

3. 员工培训与意识提升

  • 定期培训：确保员工理解并执行反洗钱政策。
  • 报告机制：建立内部举报渠道，鼓励员工上报可疑交易。

4. 合规管理与风险评估

  • 风险评估：根据客户类型、业务模式等因素进行风险评级。
  • 内部审计：定期审查合规措施的有效性，确保符合监管要求。

通过以上措施，信托或公司服务提供者可以有效降低洗钱及恐怖分子资金筹集的风险，同时维护企业的声誉与合规形象。