香港开户为何越来越难？银行审核标准有哪些变化？
随着全球金融监管的加强，特别是CRS（共同申报准则）和反洗钱（AML）政策的严格执行，香港银行在开设账户时的审核标准变得更加严格。以下是对当前香港开户困难原因及银行审核要点的详细分析：
- 全球反洗钱监管趋严：自CRS实施以来，各国金融机构需对客户的资金来源进行更严格的审查。香港银行作为国际金融中心，也必须遵守这一规定，导致开户流程更加复杂。
- 银行盈利导向与成本控制：由于大量“僵尸账户”存在，银行为了减少管理成本，开始提高开户门槛，只接受高信用度客户。
- 信息不全或资料缺失：许多申请人未能提供完整的文件，如公司注册证明、股东身份证明、业务背景说明等，导致申请被拒。
- 敏感词或敏感国家背景：若公司名称包含“信托”、“集团”、“中国”等词汇，或股东/董事来自高风险地区，银行会进一步要求提供额外信息以验证合法性。
- 历史违规案例影响：近年来多家国际银行因洗钱问题被重罚，例如汇丰19.2亿美元、瑞士信贷25亿美元等，这促使银行对新客户更加谨慎。
因此，想要顺利在香港开设银行账户，建议提前准备完整资料，选择合规且信誉良好的公司注册服务，并了解最新的银行审核要求。