新注册香港有限公司的KYC尽职调查要求
在全球金融监管不断加强的情况下，对于新成立的香港有限责任公司来说，执行KYC（了解您的客户）尽职调查已成为一项必要的步骤。这不仅是为了满足法律规定，也是为了提高公司的透明度并防止非法资金流动。
一、为何需要进行KYC尽职调查？
- 反洗钱与反恐融资： 香港作为重要的国际金融中心之一，积极采取措施打击洗钱和恐怖主义融资活动，而KYC则是实现这一目标的关键工具。
- CRS与SCR政策： 根据《共同申报准则》(CRS)，香港与其他国家和地区共享税务信息；同时，《受益人披露制度》(SCR)也要求提供关于实际控制人的具体信息。
- 提升企业信誉： 完成KYC过程有助于建立正面的企业形象，增加潜在投资者和商业伙伴的信任度。
二、哪些情况下需要进行KYC尽职调查？
- 自然人控股公司： 如果一家公司由个人持有，则需要收集以下信息：
- 持股比例达到或超过10%的所有个人股东
- 所有董事的信息，无论其是否拥有股份
- 任何对该实体具有实际控制权的个人
- 实体/有限公司控股公司： 当另一家公司或机构是该企业的控股股东时，必须提交：
- 直接控股方的营业执照或注册文件副本
- 经法人代表或董事会成员签字确认的股权结构图
- 间接持股比例达到或超过10%的个人股东或其他上市公司的相关KYC文档
三、KYC所需提交的资料
- 自然人身份证明： 身份证正反两面的照片或是护照页面的清晰扫描件
- 手持证件照片： 显示脸部及证件内容的半身照，背景简单且光线充足
- 地址证明： 对于使用中国身份证的情况，不需要额外提供住址证明；但如果使用的是护照，则需附上住址验证材料
- 公司资料： 包括但不限于公司注册证书、营业执照等官方文件的电子版，以及上市公司所在的证券交易所名称及其代码
四、选择专业秘书服务的重要性
KYC尽职调查过程中会处理到许多敏感信息，因此挑选一个既专业又负责任的离岸公司秘书服务供应商是非常重要的。这类服务商能够保证数据的安全性，并帮助组织顺利完成整个合规程序，从而避免因信息缺失或错误而导致的法律问题。